Wann ist eine unabhängige Vorsorgeberatung sinnvoll?

Da Risiken und Lösungen in der Vorsorge nicht immer bekannt oder verständlich sind, kann sich eine Vorsorgeberatung lohnen. Beim Analysieren der Vorsorgesituation wird geprüft, ob eine Lücke besteht, die Finanzplanung realistisch ist und welche Strategie zu den Bedürfnissen passt.

Arbeitnehmende - Einkommen sicherstellen

Unfälle, Burnout, Krebs sind keine Seltenheit. Auch wenn es niemand plant - Treffen kann es jeden, völlig unerwartet. Solche Situationen stellen das ganze Freizeit- und Arbeitsleben auf den Kopf. Schützen Sie Ihr Einkommen vor Erwerbsunfähigkeit und schliessen Sie frühzeitig Ihre Vorsorgelücken.

Familie - Kind und Partner absichern

Wer sich ein sorgenfreies Familienleben wünscht, ist gut beraten seine Finanzen richtig abzusichern. Die hohe Budgetbelastung von Wohnung, Auto, Kinderbetreuung, Kita oder Ausbildung ist bei finanziellen Ausfällen z.B. bei einem Krankheits- oder Todesfall kaum ertragbar.

Sparen - für Start-Up, Eigenheim, Frühpensionierung, Rente oder sonstige Wünsche

Bestimmen Sie Ihre Wünsche und Ziele selbst. Wer nicht nur davon träumen möchte, sollte seine Altersvorsorge mit AHV-Rente, Pensionskasse und Säule 3a unter Kontrolle haben. Sie sind gut beraten  temporäre Ausfälle oder Risiken abzusichern und mit individuellen Sparmassnahmen die finanzielle Ausgangslage zu verbessern.

Man ist also gut beraten, die Vorsorgesituation genauer anzuschauen. Prüfen Sie mit unseren Vorsorge-Experten von Optimatis mögliche Lücken und Risiken und finden Sie dank einer grossen Auswahl an Partnern eine passende Lösung. Das Beratungsgespräch ist unverbindlich und kostenlos.